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解密北京大案-第9部分
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。损失了50万元的王女士一下子傻了。
于湖不但诈骗其他人，连她的所谓司机和秘书王某也不放过，而且王某后来还成为于湖诈骗的“托儿”。2002年10月，王某经朋友介绍认识了于湖，见面后，于湖自称做股票、期货已经很多年了，有很多人委托她做都赚了钱。如果王某出资由她负责炒股，保证本金不亏，且付给投资人利息，利率为每年12％，每月支付一次，保证没有任何风险。2002年11月5日，王某给了于湖11万元，一个月后的12月5日，于湖立即支付给王某第一笔利息1。1万元。这让王某觉得于湖说话算数，很讲诚信。趁这个机会，于湖鼓动王某做做“市场”，介绍几个朋友投资，可以给王某一定比例的好处费。王某就介绍了几个朋友跟于湖认识，王某的朋友也纷纷投了资。拿到钱后，于湖立即按投资人投资额的1％给王某好处费。之后，王某的朋友再介绍他人投资，于湖也会给王某好处。
2003年1月，于湖突然提出给王某买辆车，这使王某欣喜若狂。于湖支付了首付款及利息，分期付款用王某的名字买了一辆爱丽舍轿车。此后，王某每天都开车陪于湖送利息、谈客户，于湖给王某出车费和油钱。于湖之所以用王某的名字买车，一是让王某铁心跟她干，二是通过买车吸引其他投资人来投资。同时，于湖还向客户介绍王某是她的秘书，其实于湖之前从未提出让王某做她的秘书，也没给王某开过工资，王某只不过是于湖的一个“托儿”。
就这样，自1997年至2003年12月被抓获，在长达7年的时间里，于湖以通过证券、期货交易为他人理财为名，允诺集资无风险、给付高额回报等方法，共骗取集资款1600余万元。但直到于湖被判刑为止，追缴回来的不到270万元。
乾坤挪移，诓骗千万填充黑洞
于湖之所以屡屡得手，靠的正是她及时“返息”的“诚信”。但是，在这所谓“诚信”的背后，其实是于湖“拆东墙补西墙”的“乾坤大挪移”手法。
于湖诈骗了180多人的1600万元，最后只追缴了270多万元。那么这1570万元哪里去了呢？
在1999年之前，于湖虽然帮助很多人炒股，也偿还利息，但并没有为自己掘下巨大的金融黑洞。当时她付的利息很高，之后股市下跌不好做了，炒股失利使得她不但把自家的老本赔了进去，还欠下了很多亲戚委托她炒股的钱，虚荣的于湖自己掘下的窟窿越来越大，为了撑住自己的面子，她只好用别人委托理财的钱来周转，偿还以前亲友和投资者的本金和利息。从2000年开始，她收了近2000万元，主要是用于周转利息，真正投资股票、期货的只有115万元。还有一部分资金作为付给介绍人的好处费，以及用于日常请客消费和度假等开销。
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第二章金融皇后（3）
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熟悉于湖的人都了解她有一个特别的爱好，就是几乎每周都要带朋友到郊区的度假村去消费，尤其是京郊一些大型的温泉度假村，到处留下于湖在投资者前呼后拥下一掷千金的身影。据某温泉度假村常务副总经理证实，2002年于湖多次组织一些人到温泉度假村消费，每次都是以开会的名义来，直到2003年底。度假村的门票每人40至60元，就餐每人约40元，保龄球每次15元，歌厅门票每人20元，点歌一首5元。上述项目于湖组织的人都消费过。据温泉度假村财务部主管证实，于湖带人到度假村消费有时达到30人，周末单天最高流水8千元。
于湖这样做，无非是制造一种她一直在赚钱的假象，以此吸引更多的人来投资，不断地填补她自己掘下的金融黑洞。在这种假象的背后，于湖其实一直知道真相终究会有一天会被揭穿，只是她希望这一天来得越晚越好。为了维持这种表面的繁荣，她不得不投入所有的精力，除了请客就是带着司机跑遍全城为投资人送利息。
在这种假象背后的真实情况是，从1997年开始，于湖在北京证券有限公司永内东街营业部炒股，于湖与丈夫在营业部各有一个账户，但于湖平时很少到营业部交易。于湖的账户属于“中户”，即50万元以上的股民，是个人炒股。据有关证据证明，于湖炒股的最高额是100万元左右，总体上处于亏损状态。从1999年起，股票市场开始下跌，于湖所做的股票应该赔了投资额的30％至50％左右。此后几年股市不好，股市正常时，高手投资的利润也就10％左右，即使营业部内部人帮助理财，利润也就10％以内。于湖讲年返利30％、15％、12％根本不可能，何况于湖对别人所言她掌握股票升值等内幕消息，纯属自欺欺人。
其实真正在炒股的人是于湖的丈夫，于湖让丈夫在永内东街营业部开了户，让丈夫在股市天天看行情，于湖通知他买什么股票，卖什么股票。股票做赔了之后，丈夫劝于湖把投资人的钱退给人家，于湖不但不听，还叱责丈夫“不懂”。之后，于湖开始把投资人交来的现金直接付利息，从此之后，于湖开始了每天收钱和送钱的工作。从2000年以后，于湖就没有再炒股，但投资人并不知道。
于湖名声大噪是在2000年之后，随着她为自己掘下的金融黑洞越来越大，她开始大手笔地操作起来。她到处宣称自己是股市中永不失败的天才，是北京金融界的“股市女神”、“金融皇后”，可以帮助散户炒股赚钱，号召大家来她这里集资炒股，并与投资者签订“零风险”合同，允诺投资100万以下的人年息12％，100万元以上者利息在15％。许多陌生人都通过朋友介绍慕名而来，据称，从1997年到2001年，于湖陆续与上百人签订了个人理财委托书，收到的资金最高时曾达3000万元。
于湖此后再也没有去过证券、期货交易场所。她每天的工作就是与投资人聚会、聊天，带人到度假村消费，以及收钱和送钱。于湖这时候已经变成一个围绕着金融黑洞转动的陀螺，时刻都不能停顿下来。因为只要一停下来，资金链就会断裂，她的诈骗真相就会暴露。
于湖这手乾坤大挪移的功夫，是与那些受害人追求高利回报的贪欲分不开的，投资者的贪欲正是助长于湖骗术不可或缺的催化剂。有的被害人甚至说过，只要有高利息，他们并不会在乎于湖拿钱是去炒股，还是去干别的什么。
让180多人震惊的是，2003年12月25日，就是这位金融界“活雷锋”、“活菩萨”涉嫌集资诈骗，被公安机关抓获。
神话破灭，骗子判刑股民倒霉
于湖大张旗鼓地进行诈骗，最终还是引起了人们的怀疑。2003年12月，《法制日报》影视中心的《法制播报》栏目接到一位观众打来的热线电话，反映一位中年妇女经常在周末召集许多股民聚会，鼓动股民参加自己的投资组织。接到热线电话后，法制播报记者专程进行了暗访。通过记者暗访，了解到于湖以帮助个人投资理财为名，以个人名义进行集资炒股活动的情况。在聚会上，记者问大家是否知道于湖拿到钱后做什么，好多人说是炒股，但谁也拿不出于湖炒股的凭证，有的人干脆说只要有利息，不管于湖拿钱做什么。经过暗访，法制播报栏目认为于湖的行为可能涉及国家不允许的金融活动，为保护投资者利益，维护国家正常的金融秩序，他们向公安机关举报。
2003年12月25日，根据记者的举报，北京市公安局丰台分局刑侦支队经侦队侦查员将于湖抓获。之后，北京市公安局丰台分局通过新闻媒体，在《北京晚报》刊登的《丰台警方寻找受骗群众》一文，在社会上寻找于湖集资诈骗案中没有向警方报案的被害群众。
案发后，公安机关追缴其赃款52万余元和汽车等款物。案件审理期间，于湖家属帮助退赔20万元，另有部分参与集资人员将于湖给付的利息退交法院。所有追缴回来的款项不到270万元，其他1570万元烟消云散。
法院经审理查明，于湖于1997年至2003年12月间，以通过证券、期货交易为他人理财为名，谎称集资无风险，允诺给付高额回报、隐瞒资金真实用途等方法，向社会公众非法集资，骗取胡某、李某等180余人集资款共计1600余万元。
审理中，于湖对非法集资行为不持异议，但她自称没有非法占有目的，没有将款项占为己有，不是诈骗。她供述称，从1997年开始收取他人资金帮炒股，后来挣钱了，找她的人就多了。当时于湖付的利息是12％，之后股市下跌不好做了，利润就越来越低。从2001年开始，于湖再没买过股票，但依然付给投资人利息。因为股市下跌前给于湖钱做股票的人找她要钱，她当时没有钱，所以就继续收取其他人的投资款还要钱的人。为了让投资人相信，好继续投资，她还专门与投资者签零风险合同。从2000年开始，于湖收了大约不到2000万元，真正用于炒股、期货的共有115万元，其余的钱或用于返给投资者利息，或付给介绍人介绍费用，还有部分钱用于度假开销，另有部分投资款在她手中。
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第二章金融皇后（4）
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于湖的辩护律师认为，于湖按照允诺的回报率向投资者付息，没有欺骗投资者，虽然其向投资者作出集资无风险的保证，但不能据此认定于湖是欺骗投资者；2001年下半年后，于湖没有将投资者的资金投入股市，是由于股市低迷，指控于湖使用诈骗方法非法集资证据不足。于湖主观上不具有非法占有投资者资金的目的，其行为仅构成非法吸收公众存款罪。
根据《刑法》第176条规定，犯非法吸收公众存款罪，数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。而《刑法》第199条规定，非法集资，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪，二者的主要区别在于行为人主观方面的故意不同。非法吸存的目的是非法牟利，追求本息按期归还存款人后的剩余利润；而集资诈骗，则以非法占有为目的，为了无偿占有存款人所存资金本金，更不会还给存款人利息。有的集资诈骗案件是以先偿还利息为名，再非法骗取更多人、更大数额的存款，但仍应以集资诈骗罪处罚。
北京市第二中级人民法院经审理认为，于湖虚构集资用途，使用诈骗方法向社会公众非法集资，其行为侵犯了国家的金融管理制度和公民的财产所有权，已构成集资诈骗罪，诈骗数额特别巨大并给集资群众造成了特别重大的损失，依法应予惩处。鉴于案件具体情况，对于湖判处死刑，可不立即执行。2005年7月2日，于湖被北京市二中院以集资诈骗罪一审判处其死刑，缓期2年执行，没收个人全部财产。
宣判结束后，于湖表示要上诉，她不认为自己犯了集资诈骗罪，她的行为是非法吸收存款而已，最多只能算是非法集资罪。她黯然神伤地说：“股市像云像海，我还想还给他们钱的。”当记者问其“用什么还”时，于湖低下头，沉默不语。
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第三章亿元球庄赌进法网（1）
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2006年2月16日，公安部、最高人民检察院在集中打击赌博行动中联合督办的亿元网络赌球大案在北京宣判，网罗赌球庄家王欣被北京市石景山区法院以赌博罪判处有期徒刑一年六个月。宣判后，神情凝重的王欣说：“赌球就像吸毒，陷进去就停不下来，赢了想多赢，输了想扳回来，玩得再好也就打个平手，根本赚不了钱，最终钱没挣着，还触犯了国家法律，给家庭造成了伤害，我劝大家不要沾它！”
国际足联主席布拉特在谈到世界杯时，提出了这样一个观点：“世界杯越来越像一场游戏。”游戏化的特点就是观众的参与意识更强，在观看高水平的比赛时，要尽可能参与到比赛的胜负中去，体育博彩业就是这样蓬勃地发展起来。当合法博彩业不能满足部分人的参与要求时，非法博彩业就堂而皇之地出现并愈演愈烈。网络赌球就是在这样的情况下登陆中国，并在其特有的神秘外衣下迅速蔓延。
一场竞争激烈、精彩纷呈的足球比赛，让全世界的球迷都大饱眼福。不过，在另外一些人眼里，他们看到的不是球场，而是赌场，足球比赛成了他们聚赌牟利的工具……
从超级球迷到狂热赌徒
35岁的王欣从事过多种职业，当过推销员、饭店经理，还曾经合伙开着汽车修理厂和网吧。凭着自己精明的头脑和敏锐的市场意识，王欣的生意做得有声有色。经常在外面闯荡，他还结识了不少朋友，家境也颇为殷实。
本来王欣可以在生意场上大显身手，然而，球迷“朋友”杨无畏却彻底改变了他的生活，使他的人生完全偏离了正常的轨道。
王欣是个标准的球迷，从欧洲足球五大联赛到世界杯、中超、荷甲，他场场不落，每场必看，各国球员他都如数家珍。2002年，王欣认识了一个叫杨无畏的无业人员，闲聊中杨无畏得知王欣很爱看足球比赛。于是，已经从事多年赌球并有着丰富经验的杨无畏“不经意”地问：“王欣，你那么喜欢足球，试过下注赌球吗？”
“赌球？”王欣只在电视上看见过国外赌场，也曾经听说过赌球。那些一掷千金的大款、五花八门的赌法、千奇百怪的赌具，他看得眼花缭乱，但他从未尝试过。他问：“赌球怎么玩？”“这很简单，每次比赛前我会通知你这场球的盘口和水位，你只要告诉我投注场次和金额，我就可以帮你投注，赛后咱俩结算。”
“什么是盘口啊？”王欣对赌球一无所知，这些专用词语对于他来说像江湖上的黑话。
“盘口就是庄家根据他们收集的比赛双方俱乐部的资料，其中包括主力伤停情况、内部上层管理方式、资金营运状况、主力球员的状态及彩民的投注数量等制定出来的两支球队本场比赛的综合差距，以净胜球来体现。也就是让球与受让，从让球的多少可以体现两支球队实力的接近程度。”
“那水位又是什么呢？”
“水位就是赔率，水位的高低也就是指赔率多少。”
好奇心占了上风，王欣答应试着玩玩。
于是，每次欧洲足球五大联赛开赛前三四个小时，杨无畏都会告诉王欣一些盘口、水位等赌球的参考数据，王欣通过看比赛的电视转播进行下注。开始，王欣每场只投二三百元，随着比赛结束输赢，结果立刻显示出来，他感到很过瘾。起初赢了几场，一下子赚了很多钱，王欣感到赌球挣钱太容易了，只要选好比赛下注，玩好了几千元、上万元顷刻之间就能到手。他被这种一夜暴富的感觉深深地吸引了，原来钱还可以这么赚！渐渐地，他沉溺于这种令人心跳不已的游戏中不能自拔，再也顾不上自己的生意。从此之后，他每天频频观看各场比赛，下注赌球，并结识了一大批“志同道合”的赌友。
有时赢了钱，王欣感到很兴奋，迫不及待地就想立刻投注下一场，但赌球挣钱容易，输得更快，有时一场球下来，王欣的几万元积蓄都会一扫而光，但越是这样，王欣就越想再次投注扳回来。转眼一年过去了，王欣输多赢少，不但没有挣钱，还欠了杨无畏五六万元。
天有不测风云，由于疏于管理，王欣的网吧生意因经营不善倒闭了。接着，杨无畏找王欣要钱，但是王欣实在拿不出钱来，于是杨无畏说：“如果没钱，就帮我拉客户赌球，我给你1％的提成。”王欣听了，想着自己赋闲在家百无聊赖，不如碰碰运气，还能“致富”扳局。
数日后，王欣联络了以前的赌友，频繁拉客户到杨无畏那里投注赌球，每次由他为赌友报注，同时为赌客和杨无畏结算。为了赌资交易方便，王欣还办理了两张交通银行和招商银行的信用卡，他要求赌客每星期一、四通过网上银行和电话进行转账。几乎每天王欣的信用卡上都会有几笔甚至十几笔转入、转出的资金，有时一天的资金交易额达到几十万元。由于王欣带去的赌客多、赌资大，他逐渐成为杨无畏心目中的摇钱树！
2003年底，杨无畏神秘地告诉王欣现在可以网络赌球了。说着他熟练地在电脑上给王欣演示起来，他登录了华博网、台湾宝盈网，输入了登录号和密码，顿时正在进行比赛的球队对阵情况，包括各队比赛的赔率、下注玩法都在界面上清楚地展现出来。只要选好比赛，点击该场比赛的赔率，输入下注金额，立刻就能投注成功。网上赌的都是欧洲足球五大联赛，最高下注金额5000元，最低不低于100元，王欣感到大开眼界。
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第三章亿元球庄赌进法网（2）
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几天后，王欣家中的电脑前围坐了好几个人，王欣在赌徒们兴奋的目光注视下登录赌球网站，输入密码，顿时球场的画面立刻显现出来，几个赌徒迫不及待地纷纷压注……王欣让过去那些电话投注的赌友都改为网上赌球。他自己也一边赌球，一边不断发展客户。同学、同事、朋友甚至房东都被他拉下水参与网络赌球。
从疯狂赌徒到贪婪球庄
为了进一步拉拢王欣，杨无畏不仅以网络赌球为诱饵，更是“慷慨解囊”把一个三级代理号交给了王欣。于是王欣摇身一变，从普通的赌徒成为了网络赌球的三级代理商。至此，他彻底由一个赌徒发展成为球庄。
王欣从杨无畏那里获得了三级代理权后，每天都会登录赌球网站查看每个赌客的输赢情况。如果赌客输了，王欣就会让赌客把钱打到自己账上，然后他再与杨无畏结算。如果赌客赢了，王欣就让杨无畏把赢来的钱打到他的账上，王欣再把每个赌客赢的钱分别汇到他们的账户中。无论输赢，王欣都按赌客投注总额的1％获得提成，这就是所谓的退水。在赌博网站的页面上，早就清清楚楚地算好了他“管理”的每个赌客的投注笔数、金额、输赢情况和退水额，王欣只要点击结算每个赌客的结算金额，他与杨无畏之间的结算数目都会清楚地显示出来，而中间的差价正是他赚到的“退水”。
短短几个月的时间里，王欣的朋友、同事甚至房东十几个人，都被他拉来网上赌球。赌客中担任公司董事长、经理的竟达六七人之多！
国际足坛赛事频繁，网络赌球的生意也很兴隆。赌档通常每周会开三四天，每周有80到90场球可以赌，因此输赢变化很大。欧洲联盟杯赛如火如荼时，一天就可以赌20多场球，有时一场能输赢几万元。
有个叫吴小鸿的赌客，曾经两天之内就输掉了20万元。在王欣的印象里，吴小鸿基本就没有赢过，即使赢了钱，也都用来冲抵输掉的赌资了，而王欣从吴小鸿那里却挣来了3万元“退水”。还有个赌客叫辜振岳，自己开着一家公司，被王欣拉来赌球后，平均一场球赛投注2000元，最多的一场花了8000多元。他不但投注欧洲足球五大联赛，同时还投注西乙、意乙、英甲等比赛，赌球的两年时间里累计输掉了100多万元。
赌球场上是赢钱时亲如兄弟，欠账时马上翻脸不认人。在赌局里，永远是认钱不认人。有的赌客与王欣是相交多年的赌友，但花了几十万元，最终却欠了一屁股赌债，这时王欣就会把他们的投注号停了，不让他们再投注，只有等欠款还上后才能再开通，有时上庄也会把王欣的“退水”扣掉冲抵赌客欠下的赌资。
无论输赢，赛场上变数越大，场次越满，频率越高，王欣从中抽取的利润就越多，由于有一批“守信用”、“资本足”的铁杆赌徒参与，王欣的赌档像滚雪球一样越做越大，生意也越来越火。几个月后他真成了暴富者。
渐渐地，王欣不满足于再做“小庄”，他想扩大规模，再多挣些钱。于是他从杨无畏那里要来了二级代理权限，自己开出若干三级登录号和信用额度，开始发展三级代理商。他不但通过三级代理商发展赌客，还为自己开了一个三级登录号，让原来那些“老主顾”通过自己的登录号进行股注。由于赌球生意蓬勃，此时王欣的“退水”比例已经提高到了1。25％，同时王欣还按赌客输钱数目的百分之三至五提取“佣金”，他自己也和赌客直接赌球，如果赌客输了，输掉的钱就入了王欣的口袋，但如果赌客赢了，赢的钱就要王欣出，而这部分赌资是不用与上庄结账的，这就是所谓“杀注”。在不到一年的时间，王欣交给上庄的钱达到150万元，而他自己挣到的“退水”、“佣金”和“杀注”达到30万元。通过二级管理界面，王欣可以任意控制三级代理的权限、下注额度和投注参数，同时可以清楚地看到三级代理商开出号码的投注和输赢情况，但是王欣无法看到像杨无畏这样的上庄的结算情况，这使他心里感到有些不平。每次作为二级代理商的王欣为三级代理商开出一个200~300万元的总额度，再由三级代理将总额度分成若干份，交给赌客。他通过三级代理名下客户的输赢总额与三级代理结账，把三级代理管理的赌客输的钱收上来交给杨无畏这样的一级代理，再从上庄那里拿来赢的钱返给三级代理。
从赌球庄家到法网囚徒
随着对网络赌球的熟练，王欣感到自己对赌球已经很精通，他不甘心长期寄人篱下，在他心中早有了自己当上庄，赚大钱的计划。2004年5月，“致富”心切的他开始尝试与�
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